Được biết, BIDV đã ban hành Khung khoản vay bền vững được Tổ chức đánh giá tín nhiệm Moody’s công bố mức xếp hạng SQS2 (rất tốt) – mức xếp hạng cao nhất tại thị trường Việt Nam. Xin ông cho biết BIDV đã áp dụng Khung Khoản vay bền vững vào các sản phẩm tín dụng của mình như thế nào và các sản phẩm này có sự khác biệt gì so với các sản phẩm tín dụng "truyền thống"?  

BIDV đã xây dựng Khung Khoản vay bền vững để cung cấp các khoản vay cho các dự án xanh, gắn với yếu tố xã hội và môi trường, thúc đẩy sự phát triển bền vững của doanh nghiệp. Các khoản tín dụng xanh, xã hội và bền vững trong Khung được liên kết với các ưu tiên phát triển bền vững của Việt Nam, đồng thời định hướng các quy trình cấp tín dụng của BIDV từ giai đoạn tiền khởi tạo khoản vay đến các giai đoạn giám sát và báo cáo, đảm bảo tuân thủ các tiêu chí đặt ra trong Khung.

Điểm khác biệt chính so với các sản phẩm tín dụng truyền thống là giúp khách hàng tiếp cận nguồn vốn ưu đãi từ BIDV và các nguồn vốn ưu đãi khác từ các định chế, tổ chức quốc tế thông qua việc ủy thác hoặc hợp tác với BIDV để tài trợ cho các dự án, khoản vay bền vững. Các khoản vay theo Khung khuyến khích doanh nghiệp thực hiện các hoạt động kinh doanh bền vững và từng bước nâng cao năng lực cạnh tranh trên thị trường trong nước và quốc tế.

Điều này đặc biệt có ý nghĩa với các doanh nghiệp có các hoạt động sản xuất kinh doanh hướng đến xuất khẩu hàng hóa ra thị trường quốc tế. Khi mà các thị trường này rất coi trọng các tiêu chí ESG và sẽ đánh thuế carbon trên hàng hóa của các doanh nghiệp xuất nhập khẩu nếu không đáp ứng các tiêu chí đặt ra.  

BIDV đã triển khai các giải pháp hỗ trợ khách hàng trong việc đo lường và giám sát các chỉ tiêu ESG như thế nào?

Hiện nay, doanh nghiệp Việt Nam đang phải thực hiện một số yêu cầu của Nhà nước về việc áp dụng tiêu chuẩn ESG, ví dụ, theo Quyết định số 13/2024/QĐ-TTg ngày 13/08/2024 của Thủ tướng Chính phủ, có 2.166 cơ sở phải thực hiện kiểm kê khí nhà kính và nộp báo cáo trước ngày 31/03/2025.

 Để hỗ trợ các khách hàng của BIDV có trong danh sách này, chúng tôi đã chủ động rà soát để tư vấn cho khách hàng, đồng thời đã tích cực hợp tác với các đơn vị cung cấp phần mềm, thiết bị kiểm kê khí nhà kính và đơn vị tư vấn ESG uy tín để giới thiệu, kết nối cho khách hàng.

BIDV cùng các công ty cung cấp phần mềm kiểm kê khí nhà kính sẵn sàng đào tạo, hướng dẫn các doanh nghiệp triển khai các công việc kiểm kê, đo lường khí nhà kính của doanh nghiệp, tạo điều kiện để doanh nghiệp có thể sử dụng miễn phí phần mềm này trong một khoảng thời gian nhất định.  

Ông đánh giá như thế nào về sự "hấp thụ" nguồn tín dụng xanh  trên thị trường hiện nay?

 Sự hấp thụ nguồn tín dụng xanh trên thị trường hiện nay đang có những tín hiệu rất tích cực, đặc biệt khi tài chính bền vững ngày càng được thúc đẩy mạnh mẽ bởi cộng đồng quốc tế và nhu cầu thực tế từ doanh nghiệp.

Các quốc gia phát triển như EU, Mỹ, Nhật Bản, Hàn Quốc, Singapore đang đặt ra những tiêu chuẩn rất rõ ràng về tài chính bền vững. Ví dụ, Thỏa thuận xanh châu Âu (EU Green Deal), Cơ chế điều chỉnh biên giới carbon (CBAM), Quy định của EU về sản xuất hàng hóa không gây mất rừng (EUDR), Chỉ thị về tính bền vững của doanh nghiệp (CSRD) quy định về báo cáo phát triển bền vững… Các quy định này yêu cầu các nhà cung cấp trong chuỗi cung ứng cũng phải tuân thủ. Điều này tác động trực tiếp đến các doanh nghiệp Việt Nam, đặc biệt là những doanh nghiệp xuất khẩu, khi mà việc tuân thủ ESG không còn là lựa chọn mà đã trở thành tiêu chuẩn bắt buộc để tiếp cận thị trường quốc tế.

Từ góc độ doanh nghiệp, tôi nhận thấy nhu cầu sử dụng các khoản vay bền vững đang ngày càng tăng cao. Nhiều doanh nghiệp không chỉ xem đây là một nguồn tài chính ưu đãi mà còn coi đó là công cụ chiến lược để nâng cao lợi thế cạnh tranh. Khi tiếp cận được khoản vay bền vững, doanh nghiệp có thể hưởng các ưu đãi tài chính, như lãi suất hấp dẫn hơn, điều kiện vay linh hoạt hơn. Đây là lợi thế rất lớn so với các khoản vay thông thường, đặc biệt đối với các doanh nghiệp đang trong quá trình chuyển đổi mô hình sản xuất xanh.

Mặt khác, các doanh nghiệp sẽ tăng khả năng cạnh tranh trên thị trường quốc tế khi các nhà đầu tư, đối tác và thậm chí khách hàng ngày càng quan tâm đến yếu tố ESG. Doanh nghiệp có chiến lược ESG rõ ràng và được hỗ trợ bởi nguồn vốn bền vững sẽ dễ dàng mở rộng thị trường và thu hút vốn đầu tư tốt hơn.

Ngoài ra, doanh nghiệp đáp ứng xu hướng và yêu cầu từ chuỗi cung ứng toàn cầu, khi nhiều tập đoàn lớn đã đặt ra tiêu chí ESG bắt buộc đối với các nhà cung cấp. Nếu không kịp chuyển đổi, doanh nghiệp có nguy cơ bị loại khỏi chuỗi cung ứng trong tương lai.

Tuy nhiên, hiện vẫn còn một số thách thức nhất định. Nhiều doanh nghiệp vẫn gặp khó khăn trong việc đáp ứng các tiêu chí đánh giá xanh, hoặc chưa có đủ nguồn lực để chuyển đổi ngay lập tức. Tuy nhiên, tôi tin rằng với sự hỗ trợ từ hệ thống ngân hàng, cùng với các cơ chế tài chính linh hoạt hơn, các doanh nghiệp sẽ có thêm điều kiện thuận lợi để thích ứng với xu thế này với nhiều lợi ích dài hạn: tiếp cận được vốn ưu đãi, tăng năng lực cạnh tranh và xây dựng thương hiệu. 

Nhìn chung, tôi đánh giá rằng tốc độ hấp thụ tín dụng xanh trên thị trường sẽ tiếp tục gia tăng nhanh trong thời gian tới, đặc biệt là khi các quy định quốc tế ngày càng chặt chẽ hơn và doanh nghiệp Việt Nam ngày càng nhận thức rõ hơn về lợi ích lâu dài của tài chính bền vững.  

Đến thời điểm hiện tại, ông có thể chia sẻ những kết quả tích cực mà BIDV đã thu được, kể từ khi công bố Khung Khoản vay bền vững?  

Kể từ thời điểm công bố Khung Khoản vay bền vững (tháng 2/2023); đến nay, chúng tôi đã có những bước tiến mạnh mẽ trong việc triển khai đa dạng các sản phẩm tài chính bền vững. Tháng 8/2023, trên cơ sở Khung Khoản vay bền vững, BIDV đã ban hành Khoản vay Xanh cho Doanh nghiệp Dệt may với tổng quy mô 3.000 tỷ đồng và 50 triệu USD.

Tháng 5/2024, BIDV ban hành gói tín dụng ưu đãi cho vay trung dài hạn Dự án Công trình xanh với quy mô 10.000 tỷ đồng. Các dự án được BIDV tài trợ vốn đều đáp ứng các chứng chỉ của các tổ chức quốc tế như LEED, LOTUS, EDGE, GREEN MARK…

Tháng 8/2024, BIDV giới thiệu Chương trình tín dụng xanh tài trợ Dự án sản xuất và cung cấp nước sạch với Gói tín dụng trung dài hạn tài trợ Dự án sản xuất và cung cấp nước sạch có quy mô 5.000 tỷ đồng.

Đầu tháng 11/2024, BIDV ra mắt sản phẩm Khoản vay liên kết bền vững (SLL). Khoản vay liên kết bền vững được thiết kế để thúc đẩy các hoạt động sản xuất và kinh doanh bền vững thông qua các ưu đãi về lãi suất dựa trên thành tích của khách hàng trong quá trình giảm thiểu tác động môi trường, sử dụng hiệu quả các nguồn năng lượng, quản lý bền vững chuỗi cung ứng v.v… Doanh nghiệp sẽ được hưởng lãi suất ưu đãi và các lợi ích khác khi đạt các mục tiêu phát triển bền vững đã cam kết trước, từ đó khuyến khích doanh nghiệp đầu tư vào các dự án xanh.

Các chương trình tín dụng này đã được rất nhiều doanh nghiệp tích cực hưởng ứng và đăng ký tham gia cho thấy sự nhận thức và quan tâm của các doanh nghiệp ngày càng lớn đến các mục tiêu phát triển bền vững.  

Với sự phát triển mạnh mẽ của các sản phẩm tài chính bền vững trên thị trường quốc tế, BIDV có kế hoạch gì để nâng cao sự hợp tác với các tổ chức quốc tế trong lĩnh vực này trong tương lai?  

Trước yêu cầu tuân thủ các chuẩn mực quốc tế về phát triển bền vững ngày càng khắt khe, BIDV luôn chủ động tăng cường hợp tác với các tổ chức quốc tế để kịp thời nắm bắt xu hướng và phát triển các sản phẩm tài chính bền vững mới, đáp ứng nhu cầu không ngừng thay đổi của thị trường.

Việc hợp tác với các đối tác quốc tế và tổ chức đa phương không chỉ giúp BIDV tiếp cận được nguồn vốn quốc tế ưu đãi mà còn tạo cơ hội tận dụng các hỗ trợ kỹ thuật, đi đầu trong quá trình xây dựng sản phẩm và tư vấn các giải pháp tài chính bền vững tới khách hàng.

Nỗ lực tăng cường hợp tác quốc tế của BIDV đã ghi nhận những kết quả tích cực và đáng khích lệ. Tiêu biểu là các Thỏa thuận hợp tác toàn diện thúc đẩy tài chính bền vững với Ngân hàng Phát triển Châu Á (ADB), Cơ quan Phát triển Pháp (AFD), các đối tác Ngân hàng MUFG, Standard Chartered, DZ Bank nhằm thúc đẩy các nguồn vốn quốc tế tài trợ cho các dự án xanh, bền vững tại Việt Nam.  

Đồng thời, BIDV đã tiếp nhận các hỗ trợ kỹ thuật tư vấn chiến lược bền vững từ ADB, tư vấn từ World Bank, Carbon Trust… để tiên phong xây dựng các sản phẩm tài chính bền vững như các gói tín dụng xanh và bền vững, Khoản vay liên kết bền vững, Trái phiếu xanh, Trái phiếu bền vững, Tiền gửi xanh...

Trên cơ sở quan hệ chặt chẽ với các tổ chức phát triển, tổ chức tư vấn uy tín trong nước và quốc tế trong lĩnh vực ESG, BIDV đã tích cực kết nối và mang lại những lợi ích thiết thực cho khách hàng, từ cơ hội tiếp cận nguồn vốn xanh ưu đãi đến hỗ trợ tăng cường năng lực trên hành trình chuyển đổi xanh.

Ông có gợi ý gì cho doanh nghiệp đang muốn tiếp cận các khoản vay bền vững không?

Các doanh nghiệp nên xem đây là cơ hội để chuyển đổi mô hình kinh doanh theo hướng xanh và bền vững, hướng tới một nền kinh tế giảm phát thải. Các sản phẩm tài chính bền vững đa dạng đã triển khai của BIDV phù hợp với tất cả các doanh nghiệp hướng tới mục tiêu phát triển bền vững.

Chúng tôi luôn mong muốn được đồng hành với các doanh nghiệp trong quá trình chuyển đổi xanh và thực hành ESG, đáp ứng các quy định và tiêu chuẩn của thị trường quốc tế, góp phần giảm phát thải carbon, hướng tới mục tiêu phát triển bền vững và cam kết Net Zero của Chính phủ Việt Nam vào năm 2050.

Cảm ơn những chia sẻ của ông!